El precio de la casa
por ciudad en Dallas Fort Worth
El área metropolitana de Dallas-Fort Worth tiene opciones para casi todos los presupuestos. Los precios varían enormemente dependiendo de la ciudad, el vecindario, el tamaño y la condición de la casa. Aquí te damos una orientación general:
| Ciudad | Precio mediano aprox. | Perfil |
|---|---|---|
| Mesquite | ~$250,000 | Accesible, este de Dallas, comunidad hispana |
| Grand Prairie | ~$290,000 | Entre Arlington y Dallas, buena ubicación |
| Arlington | ~$320,000 | Central, hispana, Copa Mundial 2026 |
| Dallas | ~$350,000 | Variado por zona, empleo, entretenimiento |
| Fort Worth | ~$330,000 | Creciendo rápido, cultura texana, accesible |
| Plano | ~$450,000 | Escuelas top, corporativos, norte de DFW |
| Frisco | ~$550,000 | Casas nuevas, crecimiento explosivo |
Fuente: Datos aproximados de MLS (NTREIS), abril 2026. Los precios cambian constantemente — estos rangos son orientativos, no valuaciones formales. Todas las cifras en esta página son aproximaciones para propósitos educativos.
El enganche
cuánto necesitas según tu tipo de préstamo
El enganche (down payment) es el porcentaje del precio que pagas de tu bolsillo al momento de la compra. No necesitas 20% — eso es un mito. Aquí están las opciones reales:
FHA — 3.5%
El más popular para primeros compradores. Crédito desde 580. Incluye PMI (seguro hipotecario). Ideal si tienes poco ahorrado.
Convencional — 3–5%
Desde 3% con programas especiales (HomeReady, Home Possible). PMI se elimina al llegar a 20% de equity. Crédito 620+. Compara FHA vs Convencional.
VA — 0%
Para veteranos y servicio militar activo. Sin enganche, sin PMI. Uno de los mejores préstamos disponibles si calificas.
ITIN — 5–10%
Para compradores con ITIN en vez de SSN. Enganche más alto, pero es una ruta real hacia la casa propia. Guía de ITIN.
Enganche en dólares por precio de casa
| Precio de casa | FHA (3.5%) | Conv. (5%) | ITIN (10%) | Conv. (20%) |
|---|---|---|---|---|
| $250,000 | $8,750 | $12,500 | $25,000 | $50,000 |
| $300,000 | $10,500 | $15,000 | $30,000 | $60,000 |
| $350,000 | $12,250 | $17,500 | $35,000 | $70,000 |
| $400,000 | $14,000 | $20,000 | $40,000 | $80,000 |
Los montos son aproximaciones. Los porcentajes y requisitos varían por prestamista y programa. Consulta directamente con tu prestamista para cifras exactas.
Costos de cierre
2–5% del precio de la casa
Los costos de cierre son todos los gastos asociados con procesar tu préstamo y transferir la propiedad a tu nombre. Típicamente son 2–5% del precio de compra. Para una casa de $300,000, esto significa entre $6,000 y $15,000 adicionales.
| Concepto | Costo aproximado | Descripción |
|---|---|---|
| Origination fee | 0.5–1% del préstamo | Cargo del prestamista por procesar tu préstamo |
| Avalúo (Appraisal) | $400–$700 | Valuación profesional de la propiedad para el banco |
| Título y escrow | $1,500–$3,000 | Búsqueda de título, seguro de título, servicio de escrow |
| Seguro de hogar (prepago) | $1,200–$2,500/año | Primer año pagado al cierre |
| Impuestos de propiedad (prepago) | Varía | Pro-rated desde la fecha de cierre hasta fin de año fiscal |
| Reservas de escrow | 2–3 meses | Depósito inicial para cubrir futuros pagos de impuestos y seguro |
| Recording fees | $100–$300 | Registro del deed (escritura) en el condado |
| Credit report | $30–$75 | Costo de obtener tu reporte de crédito |
Tu pago mensual
no es solo principal e interés
Cuando la gente habla de “el pago de la casa”, muchos solo piensan en el préstamo. Pero tu pago mensual real incluye varios componentes. Entenderlos te ayuda a planificar tu presupuesto real:
- Principal (P) — La porción de tu pago que reduce el balance de tu préstamo. Cada mes que pagas, eres más dueño de tu casa.
- Interés (I) — Lo que le pagas al banco por prestarte el dinero. Depende de tu tasa de interés y balance actual. Al inicio del préstamo, la mayor parte del pago va a interés.
- Impuestos de propiedad (T) — En Texas no hay income tax estatal, pero los impuestos de propiedad son de los más altos del país: aproximadamente 1.8–2.5% del valor de la casa al año, dependiendo del condado y distrito escolar.
- Seguro de hogar (I) — Homeowner's insurance. Protege tu propiedad contra daños, robos, y responsabilidad civil. Requerido por tu prestamista. Típicamente $1,200–$3,000 al año en DFW.
- Seguro hipotecario (PMI/MIP) — Si tu enganche es menos de 20%, tu prestamista requiere seguro hipotecario. FHA cobra MIP ($150–$250/mes para una casa de $300K). Convencional cobra PMI que se puede eliminar al llegar a 20% equity.
- HOA (si aplica) — Si tu casa está en una comunidad con asociación de propietarios, pagas una cuota mensual ($25–$200+) que cubre mantenimiento de áreas comunes, amenidades, etc.
Ejemplos de pago mensual para una casa de $300,000
Escenario FHA (3.5% enganche)
Basado en tasa ~6.5%, 30 años fijos. Aproximación educativa.
Escenario Convencional (10% enganche)
Basado en tasa ~6.25%, 30 años fijos. Aproximación educativa.
Costos adicionales
durante el proceso de compra
Además del enganche y los costos de cierre, hay gastos que ocurren durante el proceso de compra. Estos se pagan en diferentes momentos:
Earnest Money (~1%)
Depósito de buena fe que acompaña tu oferta. Para una casa de $300K, aproximadamente $3,000. Se aplica a tu compra al cierre — no es dinero extra. Aprende más.
Option Fee ($100–$500)
Pago al vendedor por el periodo de opción (generalmente 7–10 días) durante el cual puedes inspeccionar la casa y retirarte por cualquier razón. No es reembolsable pero se acredita al cierre.
Inspección ($350–$600)
Un inspector profesional revisa la casa de arriba a abajo: estructura, techo, plomería, electricidad, HVAC, y más. Esencial para tomar una decisión informada. Tú eliges y pagas al inspector directamente.
Home Warranty ($400–$700/año)
Opcional. Cubre reparaciones de sistemas y electrodomésticos por un año. A veces el vendedor la paga como parte de la negociación. Recomendada especialmente en casas usadas.
Lo que NO cuesta
estos servicios son gratuitos para el comprador
✓ Consulta con nosotros
Tu primera consulta es 100% gratuita y sin compromiso. Platicamos sobre tu situación, respondemos tus preguntas, y te damos un plan claro. Sin presión.
✓ Pre-aprobación
El proceso de pre-aprobación con un prestamista no tiene costo para ti. Es un paso fundamental que te dice cuánto puedes comprar. Inicia tu pre-aprobación.
✓ Visitar casas
Ver casas con tu agente es gratuito. Puedes ver tantas casas como necesites hasta encontrar la correcta. No hay límite ni cargo por visitas.
✓ Nuestra comisión
La comisión de tu agente se negocia con el vendedor en la mayoría de los casos. Tu representación profesional generalmente no sale directamente de tu bolsillo.
Cuánto necesitas en total
el número real para tener las llaves
Aquí está el resumen. Para una casa de $300,000 con préstamo FHA, este es el desglose aproximado de cuánto efectivo necesitas para completar la compra:
Casa de $300,000 — Escenario FHA
*El earnest money se acredita al cierre — no es dinero extra sino parte del total.
Antes de programas de asistencia con el enganche (DPA).
Tabla comparativa por precio de casa
| Precio de casa | FHA (3.5% + cierre) | Conv. 5% + cierre | Conv. 10% + cierre |
|---|---|---|---|
| $250,000 | ~$19,500 | ~$22,000 | ~$34,500 |
| $300,000 | ~$23,200 | ~$26,200 | ~$41,200 |
| $350,000 | ~$27,000 | ~$30,500 | ~$48,000 |
| $400,000 | ~$30,700 | ~$34,700 | ~$54,700 |
Todas las cifras son aproximaciones para propósitos educativos. Los costos reales varían según prestamista, programa, ubicación, y situación individual. Incluye enganche + costos de cierre estimados + earnest money + option/inspección. Consulta con tu prestamista para cifras exactas.
¿Quieres saber cuánto necesitas
para tu situación específica?
Cada familia es diferente. Te damos un análisis personalizado de costos según tu presupuesto, ubicación preferida, y tipo de préstamo.
Preguntas sobre
costos de comprar casa
¿Quieres saber cuánto necesitas
para comprar en tu zona?
Te ayudamos a calcular el costo total según tu situación: enganche, cierre, y pago mensual — en español.
Fuentes y referencias 4 fuentes
La información educativa en esta página se basa en fuentes oficiales y normativas vigentes. Las condiciones de programas y requisitos pueden cambiar — verifica siempre con el prestamista o institución correspondiente.
- [1] NTREIS / MLS — North Texas Real Estate Information Systems — Datos de precios medianos por ciudad en el área DFW. Los precios citados son aproximaciones basadas en datos públicos al momento de publicación.
- [2] Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) — Closing Costs — Guía federal sobre costos de cierre, Loan Estimate, y Closing Disclosure.
- [3] Texas Comptroller — Property Tax — Información sobre impuestos de propiedad en Texas, tasas por condado, y exenciones de homestead.
- [4] HUD / FHA — Let FHA Loans Help You — Requisitos de préstamos FHA, incluyendo enganche mínimo y puntaje de crédito.
Esta página tiene fines educativos únicamente. No constituye asesoría legal, fiscal ni financiera. Consulta con un profesional licenciado para tu situación específica.
Aviso legal y alcance profesional
Esta información es educativa e informativa. No sustituye asesoría legal, fiscal o financiera. Leer esta guía no establece una relación de representación entre tú y Claudia Sánchez REALTOR®. Contenido aplicable a North Texas, USA — actualizado a 2026.
Todas las cifras, precios, porcentajes, y cálculos en esta página son aproximaciones para propósitos educativos y no constituyen una cotización formal de préstamo, valuación de propiedad, o asesoría financiera. Los costos reales varían significativamente según el prestamista, tipo de préstamo, puntaje de crédito, ubicación, y condiciones del mercado al momento de la compra.
Los precios de vivienda por ciudad son aproximaciones basadas en datos públicos de MLS al momento de publicación (abril 2026). Consulta directamente con tu prestamista hipotecario para obtener cifras exactas y personalizadas.
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